🤑 As empresas já notaram a forte demanda dos investidores por debêntures em 2025, sobretudo a modalidade incentivada que não tem cobrança de imposto de renda (IR), visto que elas pegaram emprestado R$ 13,2 bilhões em renda fixa isenta de IR só em janeiro passado.
Trata-se de um volume financeiro 397,4% superior ao contabilizado no mesmo intervalo do ano passado, segundo dados da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais).
Já do ponto de visto dos investidores pessoas físicas, ainda nesta virada de mês para março, é possível encontrar debêntures simples pagando quase 18% ao ano, já descontada a alíquota de 15% de IR para prazos de resgate superiores a dois anos, conforme aponta a aba de investimentos em renda fixa do Investidor10.
Por exemplo, as debêntures simples emitidas pelo GPA oferecem uma remuneração de CDI+ 8,10% ao ano, que, na prática, se traduz em uma taxa de rentabilidade líquida de 17,56% ao ano, considerando o CDI acumulado nos últimos 12 meses.
📊 Dessa maneira, a ferramenta aponta que uma aplicação inicial de R$ 1 mil na Debênture Simples GPA CDI+ 8,10% ao ano renderia o montante líquido de R$ 1.708,12 após o período de 39 meses, já que o prazo de resgate do dinheiro acontece em maio de 2028.
Em comparação, o aporte inicial de R$ 1 mil em um investimento de renda fixa que pague IPCA+ 6% ao ano retornaria R$ 1.344,22 nas mesmas condições.
Todavia, o investidor precisa ter em mente que o dinheiro emprestado diretamente às empresas por meio das debêntures não tem proteção do FGC (Fundo Garantidor de Crédito). Logo, caso a companhia se encontre em dificuldades financeiras no futuro e venha dar calote ou atrasar os pagamentos aos debenturistas, os mesmos acabam assumindo tais prejuízos.
Uma das formas do investidor mitigar os riscos de crédito na hora de avaliar debêntures a colocar em sua carteira é considerar qual é o risco financeiro de cada empresa, que a própria ferramenta do Investidor10 traz em uma escala entre: baixo, médio e alto.
➡️ Leia mais: LCAs e LCIs pagam taxas equivalentes a até 120% do CDI em 2025
Debênture Simples GPA CDI+ 8,10% ao ano
Debênture Incentivada Origem Energia Pré-Fixado 15,00% ao ano
Debênture Incentivada Vero Pré-Fixado 15,20% ao ano
Debênture Simples Movida IPCA+ 11,65% ao ano
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